배당률이 높은 리츠펀드 3가지 추천! 2023

이번 글에서는 2023년 상반기 배당률이 높은 리츠펀드 3가지를 소개하고, 각 리츠펀드의 특징과 장점, 배당률과 수익률, 투자 전략과 리스크에 대해 알아보겠습니다. 배당주 투자를 위한 유용한 정보와 팁을 얻고 싶으시다면, 이 글을 꼭 읽어보시길 바랍니다.

배당주 투자란 무엇이고 왜 유리한가?

배당주 투자란 배당이라는 형태로 주주에게 이익을 돌려주는 주식에 투자하는 것입니다. 배당주 투자의 장점은 다음과 같습니다.

• 수익의 안정성: 배당주는 시장의 변동에 상관없이 꾸준한 수익을 제공합니다. 특히, 배당성장주라고 불리는 주식은 매년 배당을 증가시키는 기업들로, 장기적으로 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
• 세금의 혜택: 배당소득은 소득세의 공제 대상이 되므로, 일반적인 이자소득보다 세금 부담이 적습니다. 또한, 리츠펀드의 경우에는 배당소득 공제율이 14%로 일반 주식보다 더 높습니다.
• 재투자의 용이성: 배당주는 주식가격이 하락할 때도 수익을 제공하므로, 그 수익을 다시 투자할 수 있습니다. 이렇게 하면 복리효과를 누릴 수 있고, 장기적으로 원금보다 더 많은 수익을 얻을 수 있습니다.

배당률이 높은 리츠펀드 1번째 - KB스타리츠

KB스타리츠는 KB금융그룹에서 내놓은 첫번째 영속형 상장 리츠펀드 (REITs·부동산투자신탁)입니다. 현재 벨기에 브뤼셀의 노스갤럭시타워와 영국 런던 권역의 삼성유럽HQ를 기초자산으로 보유하고 있습니다.

KB스타리츠의 특징과 장점

• KB스타리츠는 모자 (母子)리츠펀드 구조로 구성되어 있습니다. 이는 자 (子)리츠펀드가 모 (母)리츠펀드의 지분증권을 보유하고, 모리츠펀드가 자리츠펀드의 수익증권을 보유하는 방식입니다. 이렇게 하면 투자자들은 자리츠펀드의 수익에 직접적으로 참여할 수 있고, 모리츠펀드는 자리츠펀드의 운용에 간섭하지 않는다는 장점이 있습니다.
• KB스타리츠는 안정적인 임대료 수입을 기대할 수 있는 자산을 보유하고 있습니다. 노스갤럭시타워는 벨기에 브뤼셀 중심업무지구 (CBD)에 자리 잡고 있으며, 벨기에 재무부가 99.65% 임대하고 있는 안정적 자산입니다. 삼성유럽HQ는 런던 남서쪽의 처트시에 위치한 프라임 오피스 빌딩으로, 삼성전자가 20년간 100% 단독 임차합니다.
• KB스타리츠는 배당 결산을 1월과 7월로 지정해 반기 배당을 시행하며, 연 환산 예상 배당수익률은 7.76% 수준입니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 배당수익률인 5.8%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 매력적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.

KB스타리츠의 배당률과 수익률

• KB스타리츠의 공모 예정 금액은 1천535억원이며, 총 발행 주식 수는 3천70만주입니다. 이에 따라 주당 공모가격은 5천원으로 결정되었습니다.
• KB스타리츠의 연 환산 예상 배당수익률은 7.76%이며, 이는 주당 약 388원의 배당금을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 배당수익률인 5.8%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 매력적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.
• KB스타리츠의 연 환산 예상 수익률은 9.1%이며, 이는 주당 약 455원의 수익을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 수익률인 7.5%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 안정적이고 지속적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.

KB스타리츠의 투자 전략과 리스크

KB스타리츠는 글로벌 벤치마크 지수 편입 추진과 매년 보유 자산 감정평가, 투자심의위원회 구성 등의 중장기 운용 계획을 가지고 있습니다. 이를 통해 투자자들의 신뢰를 높이고, 주가 관리에 총력을 기울일 것입니다.
KB스타리츠는 해외 자산에 투자하고 있기 때문에 환율변동, 국제정세, 해외 법률 등의 리스크가 존재합니다. 이러한 리스크를 완화하기 위해 KB스타리츠는 환율보호상품을 활용하고, 해외 현지 파트너와 긴밀하게 협력하며, 법률 및 세무 전문가의 자문을 받을 것입니다.
이상으로 2023년 상반기 배당률이 높은 리츠펀드 1번째인 KB스타리츠에 대해 소개하였습니다. KB스타리츠는 안정적이고 높은 배당수익률과 수익률을 제공하는 리츠펀드로, 투자자들에게 유망한 투자 대상이 될 것으로 보입니다. 다음으로는 2023년 상반기 배당률이 높은 리츠펀드 2번째인 롯데리츠에 대해 소개하겠습니다.

배당률이 높은 리츠펀드 2번째 - 롯데리츠 롯데리츠

롯데리츠는 롯데그룹의 자회사인 롯데AMC가 운용하는 국내 최대 상장 리츠펀드 (REITs·부동산투자신탁)입니다. 현재 롯데백화점, 롯데마트, 롯데아울렛 등의 리테일 자산을 보유하고 있습니다.

롯데리츠의 특징과 장점

• 롯데리츠는 국내 최고의 리테일 스폰서인 롯데쇼핑과 책임 임차차계약을 체결하여 안정적인 임대료 수입을 확보하고 있습니다. 롯데쇼핑은 백화점, 대형마트, 아울렛, 슈퍼마켓, 온라인 몰 등 다양한 유통 채널을 운영하는 국내 최고의 유통 회사로, 롯데리츠의 최대주주이기도 합니다.
• 롯데리츠는 핵심 상권에 위치한 리테일 자산을 보유하고 있습니다. 롯데리츠가 편입하는 리테일 자산은 유동 인구가 풍부하고, 대중 교통 접근성이 양호한 주요 상권에 위치하여 리테일 부동산으로서 탁월한 입지 경쟁력을 보유하고 있으며, 향후 안정적인 자산 가치 상승을 기대할 수 있습니다.
• 롯데리츠는 장기적인 성장 모멘텀을 구축하고 있습니다. 롯데리츠는 롯데쇼핑이 보유하고 있는 80여개의 점포에 대한 우선 매수 협상권을 보유함으로서, 향후 추가 자산 편입, 자산 규모 확대, 글로벌 대형 상장 리테일 리츠로 도약하기 위한 성장 로드맵을 구축하였습니다.

롯데리츠의 배당률과 수익률

• 롯데리츠의 총자산 규모는 약 2.3조원이며, 총 발행 주식 수는 1억5천만주입니다. 이에 따라 주당 공모가격은 1만5천원으로 결정되었습니다.
• 롯데리츠의 연 환산 예상 배당수익률은 6.38%이며, 이는 주당 약 956원의 배당금을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 배당수익률인 5.8%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 매력적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.
• 롯데리츠의 연 환산 예상 수익률은 7.5%이며, 이는 주당 약 1천125원의 수익을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 수익률인 7.5%와 동일한 수준이며, 투자자들에게 안정적이고 지속적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.

롯데리츠의 투자 전략과 리스크

• 롯데리츠는 글로벌 벤치마크 지수 편입 추진과 매년 보유 자산 감정평가, 투자심의위원회 구성 등의 중장기 운용 계획을 가지고 있습니다. 이를 통해 투자자들의 신뢰를 높이고, 주가 관리에 총력을 기울일 것입니다.
• 롯데리츠는 리테일 자산에 투자하고 있기 때문에 소비심리, 유통업계 경쟁, 온라인 쇼핑 등의 리스크가 존재합니다. 이러한 리스크를 완화하기 위해 롯데리츠는 책임 임차차계약을 통해 임대료 수입을 보장받고, 롯데쇼핑과의 협력을 통해 보유 자산의 운영 및 관리에 노력할 것입니다.

배당률이 높은 리츠펀드 3번째 - 신한알파리츠

신한알파리츠는 신한금융그룹의 자회사인 신한리츠운용이 운용하는 국내 최초의 영속형 상장 리츠펀드 (REITs·부동산투자신탁)입니다. 현재 판교, 용산, 광교, 청계, 남산, 역삼 등의 오피스 자산을 보유하고 있습니다.

신한알파리츠의 특징과 장점

• 신한알파리츠는 영속형 리츠펀드로서, 자산의 수명이 무제한이며, 자산의 매각이나 운용기간의 제한이 없습니다. 이는 투자자들에게 장기적인 안정수익과 자산가치 상승을 기대할 수 있으며, 투자자들의 의사에 따라 자유롭게 매도할 수 있다는 장점이 있습니다.
• 신한알파리츠는 다양하고 우량한 오피스 자산을 보유하고 있습니다. 신한알파리츠가 편입하는 오피스 자산은 판교, 용산, 광교, 청계, 남산, 역삼 등의 주요권역에 위치하여 오피스 부동산으로서 탁월한 입지 경쟁력을 보유하고 있으며, 임차인으로서 신한금융그룹 및 삼성화재 등의 우량 기업들을 확보하고 있습니다.
• 신한알파리츠는 ESG (환경·사회·지배구조) 관련 인증을 추진하고 있습니다. 신한알파리츠는 보유 자산 중 50% 이상에 대해 LEED (Leadership in Energy and Environmental Design) 인증을 추진하고 있으며, GRESB (Global Real Estate Sustainability Benchmark) 인증에 대한 추진 예정입니다. 이를 통해 건물 운영 비용 절감, 국내외 투자수요 대응, 장기적인 성장 가능성 확보 등의 경제적 효과를 기대할 수 있습니다.

신한알파리츠의 배당률과 수익률

• 신한알파리츠의 총자산 규모는 약 1.8조원이며, 총 발행 주식 수는 1억주입니다. 이에 따라 주당 공모가격은 1만8천원으로 결정되었습니다.
• 신한알파리츠의 연 환산 예상 배당수익률은 6.5%이며, 이는 주당 약 1천170원의 배당금을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 배당수익률인 5.8%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 매력적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.
• 신한알파리츠의 연 환산 예상 수익률은 7.8%이며, 이는 주당 약 1천404원의 수익을 의미합니다. 이는 국내 리츠펀드 평균 수익률인 7.5%보다 높은 수준이며, 투자자들에게 안정적이고 지속적인 수익을 제공할 것으로 기대됩니다.

신한알파리츠의 투자 전략과 리스크

• 신한알파리츠는 글로벌 벤치마크 지수 편입 추진과 매년 보유 자산 감정평가, 투자심의위원회 구성 등의 중장기 운용 계획을 가지고 있습니다. 이를 통해 투자자들의 신뢰를 높이고, 주가 관리에 총력을 기울일 것입니다.
• 신한알파리츠는 오피스 자산에 투자하고 있기 때문에 임차인의 임대료 지급능력, 부동산 시장의 변동성, 오피스 수요와 공급 등의 리스크가 존재합니다. 이러한 리스크를 완화하기 위해 신한알파리츠는 우량 기업들과 장기 임차차계약을 체결하고, 다양한 권역과 자산으로 포트폴리오를 구성하며, 신한금융그룹과의 협력을 통해 보유 자산의 운영 및 관리에 노력할 것입니다.

2023.06.04 - [경제금융] - 리츠 (REITs)란 무엇이고 어떻게 투자하는가?

리츠 (REITs)란 무엇이고 어떻게 투자하는가?

마치며

이번 글에서는 2023년 상반기 배당률이 높은 리츠펀드 3가지를 추천하고, 각 리츠펀드의 특징과 장점, 배당률과 수익률, 투자 전략과 리스크에 대해 소개하였습니다. 이들 리츠펀드는 다음과 같습니다.

• KB스타리츠: 안정적인 임대료 수입을 기대할 수 있는 유럽 오피스 자산을 보유하고 있으며, 연 환산 예상 배당수익률은 7.76%, 수익률은 9.1%입니다.
• 롯데리츠: 국내 최고의 리테일 스폰서인 롯데쇼핑과 책임 임차차계약을 체결하여 안정적인 임대료 수입을 확보하고 있으며, 연 환산 예상 배당수익률은 6.38%, 수익률은 7.5%입니다.
• 신한알파리츠: 국내 최초의 영속형 리츠펀드로서 다양하고 우량한 오피스 자산을 보유하고 있으며, 연 환산 예상 배당수익률은 6.5%, 수익률은 7.8%입니다.

이들 리츠펀드는 모두 국내 리츠펀드 평균 배당수익률인 5.8%보다 높은 배당수익률을 제공하고 있으며, 투자자들에게 유망한 투자 대상이 될 것으로 보입니다. 하지만, 리츠펀드 투자를 할 때에는 다음과 같은 팁을 참고하시기 바랍니다.

• 리츠펀드의 운용사와 스폰서의 신뢰도를 확인할 것: 리츠펀드의 운용사와 스폰서는 리츠펀드의 성공 여부에 큰 영향을 미칩니다. 운용사는 보유 자산의 운영 및 관리, 자산의 매각 및 편입, 주가 관리 등의 역할을 담당하며, 스폰서는 보유 자산의 임차인이 되거나 추가 자산의 공급원이 됩니다. 따라서, 운용사와 스폰서의 실적과 평판, 재무상태 등을 확인하여 신뢰도가 높은 기업을 선택하는 것이 좋습니다.
• 리츠펀드의 보유 자산의 품질과 입지를 분석할 것: 리츠펀드의 보유 자산은 리츠펀드의 가치와 수익성을 결정하는 핵심 요소입니다. 보유 자산의 품질은 건물의 연식, 시설, 유지보수 등으로 판단할 수 있으며, 보유 자산의 입지는 건물이 위치한 지역의 인구 및 소비 동향, 교통 접근성, 경쟁 건물 등으로 판단할 수 있습니다. 따라서, 보유 자산의 품질과 입지가 우수한 리츠펀드를 선택하는 것이 좋습니다.
• 리츠펀드의 배당 정책과 배당 안정성을 파악할 것: 리츠펀드의 배당 정책은 리츠펀드의 수익을 얼마나 주주들에게 돌려주는지를 결정하는 요소입니다. 배당 정책은 배당 결산 기간, 배당 지급 시기, 배당금 산정 방식 등으로 구성되며, 투자자들은 자신의 목표와 성향에 맞는 배당 정책을 가진 리츠펀드를 선택하는 것이 좋습니다. 또한, 배당 안정성은 리츠펀드의 수익이 변동하더라도 배당금을 유지하거나 증가시킬 수 있는 능력을 의미하며, 투자자들은 배당 안정성이 높은 리츠펀드를 선택하는 것이 좋습니다.